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Blog dedicado a la defensa de la Caja de ahorros Mediterraneo. Este es un blog de opiniones, cualquiera de ellas es unica y exclusivamente responsabilidad del usuario.
sábado, 7 de mayo de 2011
Ya nos leen en...
Bankia, Catalunya Caixa y la dos cajas gallegas necesitan más capital adicional del FROB que Caja Mediterráneo
La Verdad
06.05.11 - 03:22 - MANUEL BUITRAGO - MURCIA
06.05.11 - 03:22 - MANUEL BUITRAGO - MURCIA
"Tres grupos bancarios solicitan más dinero público que la CAM
El Banco de España y el FROB tienen que decidir si mantienen a la Caja las primeras ayudas concedidas al frustrado Banco Base.Tres grupos de cajas nacidos con el nuevo sistema de reestructuración bancaria necesitan una mayor inyección de fondos públicos que Caja Mediterráneo para alcanzar la ratio mínima del 8% ó del 10% de core capital exigidos por el Banco de España. El organismo emisor aún no ha dado señales sobre el plan de negocio entregado la semana pasada por las trece entidades y grupos incluidos en este proceso, con la particularidad de que todas ellas cuentan de entrada con las ayudas entregadas con anterioridad dentro del FROB 1, a excepción de la CAM. El motivo es que sus sistemas institucionales de protección (fusión fría) para convertirse en bancos terminaron con éxito no se fracturaron en mitad del proceso.
La situación financiera de la Caja que preside Modesto Crespo y las posibilidades de seguir en solitario sin que medie una nacionalización dependen mucho de que el Banco de España y el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria accedan a reconocerles la parte proporcional de las ayudas que fueron asignadas al Banco Base antes de su ruptura.
Bankia, que engloba a Caja Madrid y Bancaja como socios principales, Novacaixa Galicia y Catalunya Caixa, necesitan de mayores capitales públicos adicionales que la CAM, según se puede comprobar en los hitos del proceso de fortalecimiento de solvencia. Incluyendo las ayudas del FROB 1, Bankia necesitará entre 5.793 millones de euros sin aspira a la cota del 10% (o de 1.809 millones si elige la salida a Bolsa para quedarse en el 8%). Novacaixa Galicia precisará entre 2.615 y 1.522 millones de euros, y Catalunya Caixa entre 1.719 y 745 millones de euros.
Utilizando estos mismos parámetros, las nuevas necesidades de capital de Caja Mediterráneo serían de 1.405 millones si se ciñe a las ayudas públicas o de 441 si recurre a la Bolsa. La incógnita reside en estos momentos en la decisión que tomen el Banco de España y el FROB, que están examinando el nuevo plan de negocio y recapitalización y aún no han revelado si están dispuestos a mantener las ayudas iniciales que dio el FROB al Banco Base, cuya ficha bancaria fue adquirida por la CAM. Según ha podido saber 'La Verdad', existe una negociación de fondo entre los gestores de la Caja y los del Banco de España para conseguir este reconocimiento. Antes de la ruptura del SIP, el Banco Base tenía adjudicados 1.472 millones de euros, de los que 1.031 corresponderían a la entidad nacida y arraigada en la Región de Murcia y Alicante. La línea oficial
A partir de ahí, y dentro del escenario más apetecible para los gestores de la CAM, sólo habría que sumar: al capital principal actual de 2.386 millones de euros se añadirían los 1.031 del FROB 1, con lo cual se alcanzaría el 7,09% del core capital. Las necesidades adicionales para llegar al 10% serían de 1.405 millones de participación estatal, o bien 441 millones si se va a Bolsa o se busca a un socio estable. Las ayudas del FROB 1 actúan como capital, con la consideración de préstamos, pero no como participación accionarial en el nuevo banco, sea de la CAM o de cualquier otro.
Oficialmente, la CAM ha solicitado 2.800 millones de euros al Banco de España y al FROB para cumplir los ratios de capital principal. En sentido estricto, la caja necesita 2.436 millones, aunque se suele pedir una cantidad mayor. Siguiendo un planteamiento lineal, esto supondría que a partir de julio, o quizás en septiembre, el FROB se haría probablemente con la mayoría del Consejo de Administración. Se habla de hasta el 70%, ya que el capital principal vería disminuido su valor de libros. A efectos prácticos supone una nacionalización y la más que probable salida de los actuales gestores. A renglón seguido, el FROB vendería su parte a alguno de los bancos que han mostrado su interés por el negocio de la CAM en el Arco Mediterráneo.
Existe una opción intermedia: que el Banco de España mantenga los 1.031 millones del antiguo Banco Base, por lo que las necesidades de capital adicional se reducirían a 1.405 millones de euros, y no a 2.800. Eso evitaría que el FROB controlara la CAM y su nuevo banco al no rebasar el 50% del consejo de administración. La línea oficial ajustada al calendario y los requisitos marcados por el Banco de España y el Ministerio de Economía, que se reflejan en la petición formal de los 2.800 millones de euros al FROB, va en paralelo a las conversaciones que los directivos de la Caja están manteniendo estos días con las autoridades para impedir una posible nacionalización. La participación estatal estaría a expensas de la valoración que haga un equipo de auditores independientes Las fortalezas de la entidad
El mensaje que llega estos días desde la sede de la entidad es que hay otros grupos más dependientes de capital público, y lamentan que se haya centrado demasiado el foco en Caja Mediterráneo, que se considera la quinta entidad nacional en notoriedad , con una cuota en el mercado nacional del 2,74%. Su base de clientes fieles y vinculados llega a los 2,5 millones.
Sus activos totales alcanzan los 75.000 millones de euros, de los que 4.654 se consideran dudosos debido a la alta exposición que ha tenido los últimos años en el mercado inmobiliario y en la construcción.
Caja Mediterráneo basa su fortaleza en 963 oficinas repartidas en todas las provincias españolas, en especial en los territorios históricos y naturales: en Alicante tiene el 17,41 del sistema bancario (276 establecimientos), en la Región de Murcia son 155 oficinas (el 12,37%) y en el resto de la Comunidad Valenciana y Baleares suma el 9% del entramado bancario."
Tres grupos de cajas nacidos con el nuevo sistema de reestructuración bancaria necesitan una mayor inyección de fondos públicos que Caja Mediterráneo para alcanzar la ratio mínima del 8% ó del 10% de core capital exigidos por el Banco de España. El organismo emisor aún no ha dado señales sobre el plan de negocio entregado la semana pasada por las trece entidades y grupos incluidos en este proceso, con la particularidad de que todas ellas cuentan de entrada con las ayudas entregadas con anterioridad dentro del FROB 1, a excepción de la CAM. El motivo es que sus sistemas institucionales de protección (fusión fría) para convertirse en bancos terminaron con éxito no se fracturaron en mitad del proceso.
La situación financiera de la Caja que preside Modesto Crespo y las posibilidades de seguir en solitario sin que medie una nacionalización dependen mucho de que el Banco de España y el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria accedan a reconocerles la parte proporcional de las ayudas que fueron asignadas al Banco Base antes de su ruptura.
Bankia, que engloba a Caja Madrid y Bancaja como socios principales, Novacaixa Galicia y Catalunya Caixa, necesitan de mayores capitales públicos adicionales que la CAM, según se puede comprobar en los hitos del proceso de fortalecimiento de solvencia. Incluyendo las ayudas del FROB 1, Bankia necesitará entre 5.793 millones de euros sin aspira a la cota del 10% (o de 1.809 millones si elige la salida a Bolsa para quedarse en el 8%). Novacaixa Galicia precisará entre 2.615 y 1.522 millones de euros, y Catalunya Caixa entre 1.719 y 745 millones de euros.
Utilizando estos mismos parámetros, las nuevas necesidades de capital de Caja Mediterráneo serían de 1.405 millones si se ciñe a las ayudas públicas o de 441 si recurre a la Bolsa. La incógnita reside en estos momentos en la decisión que tomen el Banco de España y el FROB, que están examinando el nuevo plan de negocio y recapitalización y aún no han revelado si están dispuestos a mantener las ayudas iniciales que dio el FROB al Banco Base, cuya ficha bancaria fue adquirida por la CAM. Según ha podido saber 'La Verdad', existe una negociación de fondo entre los gestores de la Caja y los del Banco de España para conseguir este reconocimiento. Antes de la ruptura del SIP, el Banco Base tenía adjudicados 1.472 millones de euros, de los que 1.031 corresponderían a la entidad nacida y arraigada en la Región de Murcia y Alicante.
La línea oficial
A partir de ahí, y dentro del escenario más apetecible para los gestores de la CAM, sólo habría que sumar: al capital principal actual de 2.386 millones de euros se añadirían los 1.031 del FROB 1, con lo cual se alcanzaría el 7,09% del core capital. Las necesidades adicionales para llegar al 10% serían de 1.405 millones de participación estatal, o bien 441 millones si se va a Bolsa o se busca a un socio estable. Las ayudas del FROB 1 actúan como capital, con la consideración de préstamos, pero no como participación accionarial en el nuevo banco, sea de la CAM o de cualquier otro.
Oficialmente, la CAM ha solicitado 2.800 millones de euros al Banco de España y al FROB para cumplir los ratios de capital principal. En sentido estricto, la caja necesita 2.436 millones, aunque se suele pedir una cantidad mayor. Siguiendo un planteamiento lineal, esto supondría que a partir de julio, o quizás en septiembre, el FROB se haría probablemente con la mayoría del Consejo de Administración. Se habla de hasta el 70%, ya que el capital principal vería disminuido su valor de libros. A efectos prácticos supone una nacionalización y la más que probable salida de los actuales gestores. A renglón seguido, el FROB vendería su parte a alguno de los bancos que han mostrado su interés por el negocio de la CAM en el Arco Mediterráneo.
Existe una opción intermedia: que el Banco de España mantenga los 1.031 millones del antiguo Banco Base, por lo que las necesidades de capital adicional se reducirían a 1.405 millones de euros, y no a 2.800. Eso evitaría que el FROB controlara la CAM y su nuevo banco al no rebasar el 50% del consejo de administración.
La línea oficial ajustada al calendario y los requisitos marcados por el Banco de España y el Ministerio de Economía, que se reflejan en la petición formal de los 2.800 millones de euros al FROB, va en paralelo a las conversaciones que los directivos de la Caja están manteniendo estos días con las autoridades para impedir una posible nacionalización. La participación estatal estaría a expensas de la valoración que haga un equipo de auditores independientes Las fortalezas de la entidad
El mensaje que llega estos días desde la sede de la entidad es que hay otros grupos más dependientes de capital público, y lamentan que se haya centrado demasiado el foco en Caja Mediterráneo, que se considera la quinta entidad nacional en notoriedad , con una cuota en el mercado nacional del 2,74%. Su base de clientes fieles y vinculados llega a los 2,5 millones.
Sus activos totales alcanzan los 75.000 millones de euros, de los que 4.654 se consideran dudosos debido a la alta exposición que ha tenido los últimos años en el mercado inmobiliario y en la construcción.
Caja Mediterráneo basa su fortaleza en 963 oficinas repartidas en todas las provincias españolas, en especial en los territorios históricos y naturales: en Alicante tiene el 17,41 del sistema bancario (276 establecimientos), en la Región de Murcia son 155 oficinas (el 12,37%) y en el resto de la Comunidad Valenciana y Baleares suma el 9% del entramado bancario."
viernes, 6 de mayo de 2011
El presidente de CAM Murcia dice que no hay nuevos contactos con otras entidades
Informacion
Martínez ha afirmado que hay que dejar a un lado la inquietud y empezar a hablar de la fortaleza, del compromiso y del trabajo de CAM por sus clientes, y ha recordado que todo el sistema financiero está en el mismo proceso de ajuste hacia una nueva realidad económica.
En el caso de CAM no resultó el proceso de fusión con otras entidades de ahorro, por lo que ahora se plantea ir sola al FROB.
Tras insistir en que CAM es uno de los mayores grupos financieros del país y en que su principal objetivo es ejecutar el plan de ajuste, ha recordado que el próximo junio se conocerá el capital que el FROB asignará a las entidades financieras, y, en septiembre, las que vayan a Bolsa recuperarán completamente la normalidad.
El pasado 28 de abril, CAM pidió 2.800 millones de euros al FROB y presentó un plan de reestructuración con un calendario que terminaría con su salida a Bolsa.
Entre las posibilidades que se manejan, según fuentes próximas a esta operación, estaría dividir CAM en dos bancos para dejar fuera los activos inmobiliarios, aunque se trata de un proceso arriesgado de difícil ejecución, por lo que lo más probable, según las mismas fuente, es que un gran banco y el propio FROB se queden con la caja de ahorros con orígenes murcianos y sede social en Alicante.
La propuesta de CAM de ir en solitario al FROB que hoy ha vuelto a reivindicar su presidente territorial en la región de Murcia puede encontrarse con la negativa del Banco de España, ya que su deuda es considerada como bono basura por la agencia de calificación de riesgo Moody's."
Así, CAM va a ir sola al programa que ha presentado al Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria.
EFE " El presidente territorial de Caja Mediterráneo (CAM) en la región de Murcia, Ángel Martínez, ha dicho hoy en Cartagena que no hay nuevos contactos de su entidad con otras financieras, por lo que CAM va a ir sola al programa que ha presentado al Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB).Martínez ha afirmado que hay que dejar a un lado la inquietud y empezar a hablar de la fortaleza, del compromiso y del trabajo de CAM por sus clientes, y ha recordado que todo el sistema financiero está en el mismo proceso de ajuste hacia una nueva realidad económica.
En el caso de CAM no resultó el proceso de fusión con otras entidades de ahorro, por lo que ahora se plantea ir sola al FROB.
Tras insistir en que CAM es uno de los mayores grupos financieros del país y en que su principal objetivo es ejecutar el plan de ajuste, ha recordado que el próximo junio se conocerá el capital que el FROB asignará a las entidades financieras, y, en septiembre, las que vayan a Bolsa recuperarán completamente la normalidad.
El pasado 28 de abril, CAM pidió 2.800 millones de euros al FROB y presentó un plan de reestructuración con un calendario que terminaría con su salida a Bolsa.
Entre las posibilidades que se manejan, según fuentes próximas a esta operación, estaría dividir CAM en dos bancos para dejar fuera los activos inmobiliarios, aunque se trata de un proceso arriesgado de difícil ejecución, por lo que lo más probable, según las mismas fuente, es que un gran banco y el propio FROB se queden con la caja de ahorros con orígenes murcianos y sede social en Alicante.
La propuesta de CAM de ir en solitario al FROB que hoy ha vuelto a reivindicar su presidente territorial en la región de Murcia puede encontrarse con la negativa del Banco de España, ya que su deuda es considerada como bono basura por la agencia de calificación de riesgo Moody's."
La CAM estudia dividirse en un banco bueno y uno malo
El pais
Í. DE BARRÓN - Madrid - 03/05/2011
Ha comenzado la cuenta atrás para conocer el futuro de la Caja del Mediterráneo (CAM). El 28 de abril la entidad entregó el acuerdo del Consejo de Administración para pedir 2.800 millones en capital al Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), lo que implicaría su nacionalización temporal. A la vez presentó un fuerte plan de reestructuración y mencionó una ulterior salida a Bolsa.
Pero el verdadero partido se está jugando en la sede madrileña de Nomura, donde se mantienen las reuniones con las entidades interesadas en activos de la CAM. Hasta ocho entidades (Santander, Banesto, BBVA, Popular, Sabadell, IberCaja, Unicaja y BBK) se han aproximado.
El FROB ya está valorando la CAM para inyectarle capital, pero las negociaciones pueden mantenerse hasta que el fondo de rescate termine su labor. Fuentes conocedoras de la operación creen que eso puede ocurrir en la primera o segunda semana de junio. Después, ya no habrá vuelta atrás.
Una de las posibilidades es dividir la CAM en un banco bueno (que incluya la mayoría del negocio bancario, créditos no morosos, depósitos, oficinas y empleados) y en un banco malo, donde se queden los activos inmobiliarios más dañados. El problema es que el FROB no podría quedarse en el banco malo y vender a una entidad privada el bueno. Permitiría la entrada rápida de un competidor, pero el Banco de España no lo admitiría.
La CAM propone otra fórmula para seguir en solitario: que el Banco de España le inyecte los 1.200 millones de euros que le correspondía como préstamo relativo a la primera fase del FROB. Esta es la parte proporcional de los 1.447 millones que solicitó el Banco Base. Además, la CAM captaría 400 millones de inversores privados. Con este sistema no tendría que tener el 10% de capital principal, sino el 8%, así que los 1.600 millones de inyección serían suficientes.
En el mercado se considera que es difícil que el supervisor dé luz verde a este plan por las grandes necesidades de saneamiento para la entidad, cuya deuda es considerada como bono basura por Moody's.
Í. DE BARRÓN - Madrid - 03/05/2011
Pero el verdadero partido se está jugando en la sede madrileña de Nomura, donde se mantienen las reuniones con las entidades interesadas en activos de la CAM. Hasta ocho entidades (Santander, Banesto, BBVA, Popular, Sabadell, IberCaja, Unicaja y BBK) se han aproximado.
El FROB ya está valorando la CAM para inyectarle capital, pero las negociaciones pueden mantenerse hasta que el fondo de rescate termine su labor. Fuentes conocedoras de la operación creen que eso puede ocurrir en la primera o segunda semana de junio. Después, ya no habrá vuelta atrás.
Una de las posibilidades es dividir la CAM en un banco bueno (que incluya la mayoría del negocio bancario, créditos no morosos, depósitos, oficinas y empleados) y en un banco malo, donde se queden los activos inmobiliarios más dañados. El problema es que el FROB no podría quedarse en el banco malo y vender a una entidad privada el bueno. Permitiría la entrada rápida de un competidor, pero el Banco de España no lo admitiría.
Viabilidad garantizada
Una fórmula más adecuada sería que el comprador y el FROB participen en la entidad buena y en la mala. Otra posibilidad es que no se despiece la caja y un comprador, sobre todo si no es uno de los grandes bancos, se quede con la gestión de la CAM con una inyección del Estado. La ventaja es que no tendría que aportar 2.800 millones, sino una cifra inferior, y la viabilidad estaría más garantizada.La CAM propone otra fórmula para seguir en solitario: que el Banco de España le inyecte los 1.200 millones de euros que le correspondía como préstamo relativo a la primera fase del FROB. Esta es la parte proporcional de los 1.447 millones que solicitó el Banco Base. Además, la CAM captaría 400 millones de inversores privados. Con este sistema no tendría que tener el 10% de capital principal, sino el 8%, así que los 1.600 millones de inyección serían suficientes.
En el mercado se considera que es difícil que el supervisor dé luz verde a este plan por las grandes necesidades de saneamiento para la entidad, cuya deuda es considerada como bono basura por Moody's.
martes, 3 de mayo de 2011
Medios de comunicacion acortan noticias para perjudicar a la CAM
El diario El Mercantil Valenciano en su edicion del 03-05-2011 acorta la informacion sobre las celulas hipotecarias de la CAM, omitiendo informacion adicional, para perjudicar en la medida de sus posibilidades a la caja alicantina.
Esta es la informacion que da, juzguen ustedes:
La CAM emite otros 2.000 millones en cédulas hipotecarias para ganar liquidez
DAVID NAVARRO ALICANTE La CAM necesita liquidez para seguir funcionando como entidad independiente y la forma más rápida de hacerlo es empaquetar los préstamos de sus clientes y utilizarlos como garantía para pedir el dinero prestado. Y eso es lo que hará de nuevo la entidad esta semana, en la que tiene previsto realizar dos nuevas emisiones de cédulas hipotecarias -la primera hoy mismo y la segunda el próximo viernes- por un importe total de 2.000 millones de euros, que se sumarán a la que ya lanzó el pasado 14 de abril por valor de otros 1.000 millones de euros.
Como en la anterior ocasión, la caja ni siquiera intentará vender los títulos en los mercados -algo casi imposible para la CAM en las actuales circunstancias- y se los autoadjudicará para, posteriormente, utilizarlos como garantía para acudir a las subastas de efectivo del Banco Central Europeo. De esta forma, la entidad presidida por Modesto Crespo intenta evitar el más que probable rechazo de los inversores, que rehúyen todo lo que huele a caja de ahorros española y, especialmente en el caso de la CAM, después de que tanto Moody's, como Ficht degradaran la calificación de los valores de la entidad al nivel de los "bonos basura" por la ruptura de su alianza con Cajastur. Precisamente el fracaso del SIP es el principal motivo por el que Caja Mediterráneo se está viendo obligada a realizar estas emisiones en tan corto espacio de tiempo, según mantienen desde la propia entidad.
y esta es la informacion que da el diario Informacion:
La CAM emite otros 2.000 millones en cédulas hipotecarias
DAVID NAVARRO ALICANTE La CAM necesita liquidez para seguir funcionando como entidad independiente y la forma más rápida de hacerlo es empaquetar los préstamos de sus clientes y utilizarlos como garantía para pedir el dinero prestado. Y eso es lo que hará de nuevo la entidad esta semana, en la que tiene previsto realizar dos nuevas emisiones de cédulas hipotecarias -la primera hoy mismo y la segunda el próximo viernes- por un importe total de 2.000 millones de euros, que se sumarán a la que ya lanzó el pasado 14 de abril por valor de otros 1.000 millones de euros.
Como en la anterior ocasión, la caja ni siquiera intentará vender los títulos en los mercados -algo casi imposible para la CAM en las actuales circunstancias- y se los autoadjudicará para, posteriormente, utilizarlos como garantía para acudir a las subastas de efectivo del Banco Central Europeo. De esta forma, la entidad presidida por Modesto Crespo intenta evitar el más que probable rechazo de los inversores, que rehuyen todo lo que huele a caja de ahorros española y, especialmente en el caso de la CAM, después de que tanto Moody's, como Ficht degradaran la calificación de los valores de la entidad al nivel de los "bonos basura" por la ruptura de su alianza con Cajastur.
Precisamente el fracaso del SIP es el principal motivo por el que Caja Mediterráneo se está viendo obligada a realizar estas emisiones en tan corto espacio de tiempo, según mantienen desde la propia entidad. La emisión de deuda era uno de los asuntos que desde un principio se intentaron poner en común y uno de los efectos de la fusión era, precisamente, que los socios podían darse liquidez unos a otros. De hecho a principios de este año Cajastur lanzó una emisión por importe de 1.000 millones con el objetivo de reforzar el efectivo de todo el grupo.
Sin embargo, al fracasar la integración, la CAM tiene ahora que recuperar el tiempo perdido para poder continuar con su funcionamiento diario y estas emisiones de cédulas formarían parte del plan de liquidez habitual que la entidad elabora anualmente, según la CAM.
En este sentido, tras colocar deuda por valor de más de 6.400 millones de euros en 2009, la caja apenas emitió el año pasado títulos por importe de un par de cientos de millones, según los datos en poder de la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Para suplir esta falta de efectivo, la entidad optó, entre otras medidas, por reducir sus activos. Es decir, disminuyó el volumen de créditos que tenía concedido, que pasó de 52.428 millones a 50.849 millones.
Menos bonos y más cédulas
La principal diferencia entre 2009 y el ejercicio actual -además de que entonces sí se colocó la deuda en los mercados- es el tipo de títulos utilizado. Hace dos años la mayoría eran bonos mientras que ahora se ha optado por las cédulas hipotecarias. Teóricamente estas últimas tienen mejor aceptación ya que, además del aval de la propia entidad, cuenta con la garantía del compromiso de pago de los préstamos que las sustentan y de las propiedades sobre las que se han concedido los créditos. Por eso también están considerados como activos de gran calidad y pueden utilizarse como garantía en las subastas del BCE, el verdadero motivo de su elección.
Al respecto, la CAM no es la única entidad que está utilizando este sistema para reforzar su liquidez. Los dos principales socios de Bankia, Bancaja y Caja Madrid, también están empleando este mismo procedimiento. Sin embargo, en este caso lo que hacen las entidades es emitir los títulos y adjudicárselos al nuevo banco que han creado para su negocio común, que es quien luego recurrirá al BCE.
Así lo hizo Bancaja con sendas emisiones de 1.000 millones cada una que realizó los pasados 21 de febrero y 31 de marzo. Por su parte, Caja Madrid prepara otras dos emisiones de cédulas para la próxima semana por importe también de 1.000 millones cada una de ellas.
fondo de rescate
Europa niega que el apoyo a las cajas lastre la solvencia española
La reestructuración de las cajas de ahorros españolas no abocará a España a solicitar la ayuda de sus socios europeos. Al menos así lo cree el responsable del Fondo de Rescate creado por la UE, Klaus Regling, quien desvinculó por completo la situación del sistema financiero español de la que vivía Irlanda cuando reclamó esta ayuda. Así, según afirmó en una entrevista al diario francés "Les Echos", "incluso si se cumplen las estimaciones más alarmistas, el dinero necesario para apoyar al sector bancario español no excederá el 10% de su PIB", frente al 30% utilizado en Irlanda. Hasta el momento son cuatro las cajas que han acordado solicitar ayuda al FROB, entre ellas la CAM, que ha pedido 2.800 millones. ep bruselas
COMO SE PUEDE OBSERVAR EL AUTOR ES EL MISMO PERO LA NOTICIA CAMBIA CONSIDERABLEMENTE.
Esta es la informacion que da, juzguen ustedes:
La CAM emite otros 2.000 millones en cédulas hipotecarias para ganar liquidez
DAVID NAVARRO ALICANTE La CAM necesita liquidez para seguir funcionando como entidad independiente y la forma más rápida de hacerlo es empaquetar los préstamos de sus clientes y utilizarlos como garantía para pedir el dinero prestado. Y eso es lo que hará de nuevo la entidad esta semana, en la que tiene previsto realizar dos nuevas emisiones de cédulas hipotecarias -la primera hoy mismo y la segunda el próximo viernes- por un importe total de 2.000 millones de euros, que se sumarán a la que ya lanzó el pasado 14 de abril por valor de otros 1.000 millones de euros.
Como en la anterior ocasión, la caja ni siquiera intentará vender los títulos en los mercados -algo casi imposible para la CAM en las actuales circunstancias- y se los autoadjudicará para, posteriormente, utilizarlos como garantía para acudir a las subastas de efectivo del Banco Central Europeo. De esta forma, la entidad presidida por Modesto Crespo intenta evitar el más que probable rechazo de los inversores, que rehúyen todo lo que huele a caja de ahorros española y, especialmente en el caso de la CAM, después de que tanto Moody's, como Ficht degradaran la calificación de los valores de la entidad al nivel de los "bonos basura" por la ruptura de su alianza con Cajastur. Precisamente el fracaso del SIP es el principal motivo por el que Caja Mediterráneo se está viendo obligada a realizar estas emisiones en tan corto espacio de tiempo, según mantienen desde la propia entidad.
y esta es la informacion que da el diario Informacion:
La CAM emite otros 2.000 millones en cédulas hipotecarias
DAVID NAVARRO ALICANTE La CAM necesita liquidez para seguir funcionando como entidad independiente y la forma más rápida de hacerlo es empaquetar los préstamos de sus clientes y utilizarlos como garantía para pedir el dinero prestado. Y eso es lo que hará de nuevo la entidad esta semana, en la que tiene previsto realizar dos nuevas emisiones de cédulas hipotecarias -la primera hoy mismo y la segunda el próximo viernes- por un importe total de 2.000 millones de euros, que se sumarán a la que ya lanzó el pasado 14 de abril por valor de otros 1.000 millones de euros.
Como en la anterior ocasión, la caja ni siquiera intentará vender los títulos en los mercados -algo casi imposible para la CAM en las actuales circunstancias- y se los autoadjudicará para, posteriormente, utilizarlos como garantía para acudir a las subastas de efectivo del Banco Central Europeo. De esta forma, la entidad presidida por Modesto Crespo intenta evitar el más que probable rechazo de los inversores, que rehuyen todo lo que huele a caja de ahorros española y, especialmente en el caso de la CAM, después de que tanto Moody's, como Ficht degradaran la calificación de los valores de la entidad al nivel de los "bonos basura" por la ruptura de su alianza con Cajastur.
Precisamente el fracaso del SIP es el principal motivo por el que Caja Mediterráneo se está viendo obligada a realizar estas emisiones en tan corto espacio de tiempo, según mantienen desde la propia entidad. La emisión de deuda era uno de los asuntos que desde un principio se intentaron poner en común y uno de los efectos de la fusión era, precisamente, que los socios podían darse liquidez unos a otros. De hecho a principios de este año Cajastur lanzó una emisión por importe de 1.000 millones con el objetivo de reforzar el efectivo de todo el grupo.
Sin embargo, al fracasar la integración, la CAM tiene ahora que recuperar el tiempo perdido para poder continuar con su funcionamiento diario y estas emisiones de cédulas formarían parte del plan de liquidez habitual que la entidad elabora anualmente, según la CAM.
En este sentido, tras colocar deuda por valor de más de 6.400 millones de euros en 2009, la caja apenas emitió el año pasado títulos por importe de un par de cientos de millones, según los datos en poder de la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Para suplir esta falta de efectivo, la entidad optó, entre otras medidas, por reducir sus activos. Es decir, disminuyó el volumen de créditos que tenía concedido, que pasó de 52.428 millones a 50.849 millones.
Menos bonos y más cédulas
La principal diferencia entre 2009 y el ejercicio actual -además de que entonces sí se colocó la deuda en los mercados- es el tipo de títulos utilizado. Hace dos años la mayoría eran bonos mientras que ahora se ha optado por las cédulas hipotecarias. Teóricamente estas últimas tienen mejor aceptación ya que, además del aval de la propia entidad, cuenta con la garantía del compromiso de pago de los préstamos que las sustentan y de las propiedades sobre las que se han concedido los créditos. Por eso también están considerados como activos de gran calidad y pueden utilizarse como garantía en las subastas del BCE, el verdadero motivo de su elección.
Al respecto, la CAM no es la única entidad que está utilizando este sistema para reforzar su liquidez. Los dos principales socios de Bankia, Bancaja y Caja Madrid, también están empleando este mismo procedimiento. Sin embargo, en este caso lo que hacen las entidades es emitir los títulos y adjudicárselos al nuevo banco que han creado para su negocio común, que es quien luego recurrirá al BCE.
Así lo hizo Bancaja con sendas emisiones de 1.000 millones cada una que realizó los pasados 21 de febrero y 31 de marzo. Por su parte, Caja Madrid prepara otras dos emisiones de cédulas para la próxima semana por importe también de 1.000 millones cada una de ellas.
fondo de rescate
Europa niega que el apoyo a las cajas lastre la solvencia española
La reestructuración de las cajas de ahorros españolas no abocará a España a solicitar la ayuda de sus socios europeos. Al menos así lo cree el responsable del Fondo de Rescate creado por la UE, Klaus Regling, quien desvinculó por completo la situación del sistema financiero español de la que vivía Irlanda cuando reclamó esta ayuda. Así, según afirmó en una entrevista al diario francés "Les Echos", "incluso si se cumplen las estimaciones más alarmistas, el dinero necesario para apoyar al sector bancario español no excederá el 10% de su PIB", frente al 30% utilizado en Irlanda. Hasta el momento son cuatro las cajas que han acordado solicitar ayuda al FROB, entre ellas la CAM, que ha pedido 2.800 millones. ep bruselas
COMO SE PUEDE OBSERVAR EL AUTOR ES EL MISMO PERO LA NOTICIA CAMBIA CONSIDERABLEMENTE.
La CAM concede, a nivel nacional, más de 80 millones de euros de financiación a empresas y autónomos a través de ICO
20minutos
EUROPA PRESS. 03.05.2011
"CAM formaliza créditos por importe de 22,7 millones de euros a 180 empresas de la Región de Murcia a través del ICREF"
"Caja Mediterráneo (CAM) ha formalizado operaciones de crédito por importe de 22,7 millones de euros atendiendo a diferentes necesidades de financiación de 180 empresas de la Región de Murcia, a través de las líneas habilitadas para pymes por el Instituto de Crédito y Finanzas de la Región de Murcia (ICREF).
Estas operaciones se han ejecutado durante el año 2010 y el primer trimestre de 2011, según han informado fuentes de la entidad financiera en un comunicado.
Caja Mediterráneo ha dicho confirmar así su "compromiso con las empresas y sus necesidades de financiación, así como su colaboración con los instrumentos habilitados por los organismos públicos para inyectar liquidez en el sector productivo", y ha anunciado que "sigue estudiando en estos momentos nuevas operaciones para financiar proyectos de empresas de la Región de Murcia".
Del total de operaciones formalizadas, 15,6 millones de euros se han formalizado a través de la Línea ICREF-Circulante, mientras que, a través de la Línea ICREF-Inversión se han formalizado créditos por un importe superior a los siete millones de euros.
A nivel nacional, Caja Mediterráneo ha formalizado, durante el primer trimestre de 2011, operaciones de crédito a 610 empresas por importe de 80,8 millones de euros, a través de las Líneas ICO de Financiación a Empresas.
La mayor parte de la financiación concedida por Caja Mediterráneo en el primer trimestre de año a través de las Líneas del Instituto de Crédito Oficial (ICO) ha respondido a las necesidades de capital circulante y liquidez de empresas y autónomos y se ha instrumentalizado a través de la Línea ICO-Liquidez.
Así, durante los tres primeros meses del año se han formalizado operaciones por importe de 48,7 millones de euros dentro de ICO-Liquidez.
Por otra parte, Caja Mediterráneo ha concedido 13,5 millones de euros a través de la Línea ICO-Inversión; 9,5 millones de euros a través de la Línea ICO-Vivienda, creada para impulsar el mercado del alquiler en España; 8,8 millones a través de ICO-Sostenible, para financiar los proyectos de inversión de particulares, empresas y autónomos; 100.000 euros a través de la Línea ICO-Internacional y 32.477 euros en la Línea ICO-Avanza."
EUROPA PRESS. 03.05.2011
"CAM formaliza créditos por importe de 22,7 millones de euros a 180 empresas de la Región de Murcia a través del ICREF"
"Caja Mediterráneo (CAM) ha formalizado operaciones de crédito por importe de 22,7 millones de euros atendiendo a diferentes necesidades de financiación de 180 empresas de la Región de Murcia, a través de las líneas habilitadas para pymes por el Instituto de Crédito y Finanzas de la Región de Murcia (ICREF).
Estas operaciones se han ejecutado durante el año 2010 y el primer trimestre de 2011, según han informado fuentes de la entidad financiera en un comunicado.
Caja Mediterráneo ha dicho confirmar así su "compromiso con las empresas y sus necesidades de financiación, así como su colaboración con los instrumentos habilitados por los organismos públicos para inyectar liquidez en el sector productivo", y ha anunciado que "sigue estudiando en estos momentos nuevas operaciones para financiar proyectos de empresas de la Región de Murcia".
Del total de operaciones formalizadas, 15,6 millones de euros se han formalizado a través de la Línea ICREF-Circulante, mientras que, a través de la Línea ICREF-Inversión se han formalizado créditos por un importe superior a los siete millones de euros.
A nivel nacional, Caja Mediterráneo ha formalizado, durante el primer trimestre de 2011, operaciones de crédito a 610 empresas por importe de 80,8 millones de euros, a través de las Líneas ICO de Financiación a Empresas.
La mayor parte de la financiación concedida por Caja Mediterráneo en el primer trimestre de año a través de las Líneas del Instituto de Crédito Oficial (ICO) ha respondido a las necesidades de capital circulante y liquidez de empresas y autónomos y se ha instrumentalizado a través de la Línea ICO-Liquidez.
Así, durante los tres primeros meses del año se han formalizado operaciones por importe de 48,7 millones de euros dentro de ICO-Liquidez.
Por otra parte, Caja Mediterráneo ha concedido 13,5 millones de euros a través de la Línea ICO-Inversión; 9,5 millones de euros a través de la Línea ICO-Vivienda, creada para impulsar el mercado del alquiler en España; 8,8 millones a través de ICO-Sostenible, para financiar los proyectos de inversión de particulares, empresas y autónomos; 100.000 euros a través de la Línea ICO-Internacional y 32.477 euros en la Línea ICO-Avanza."
jueves, 28 de abril de 2011
Banco CAM como entidad independiente operara en solitario.
El Plan de Recapitalizacion de Caja Mediterraneo pasa por ahorrar 120 millones al año.Cierre de oficinas, prejuvilaciones y venta de activos entre sus principales lineas de actuacion.
INVERTIA
"La CAM aprueba el plan de recapitalización, que conlleva el traspaso de negocio a un banco"
INVERTIA
"La CAM aprueba el plan de recapitalización, que conlleva el traspaso de negocio a un banco"
Miércoles, 27 de Abril de 2011
"El consejo de administración de Caja Mediterráneo (CAM) ha aprobado el plan de recapitalización diseñado a partir del traspaso del negocio financiero de CAM a un banco, que operará como entidad independiente y contará con apoyo del FROB por importe de 2.800 millones de euros.
La caja alicantina ha notificado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) la aprobación, por parte del consejo, del plan de recapitalización preparado por la dirección de la caja y que se presentará mañana jueves al Banco de España para su revisión y aprobación.
Según Caja Mediterráneo, este plan "se ha diseñado a partir del traspaso del negocio financiero de CAM a un banco que operará como entidad independiente y contará con el FROB por importe de 2.800 millones de euros".
En la elaboración del plan se han teniendo presentes el nuevo entorno competitivo y la evolución previsible del mercado para los próximos cinco años, así como los futuros requerimientos regulatorios en materia de solvencia y liquidez.
El plan aprobado por CAM contempla el desarrollo de "diversas iniciativas" en materia de reestructuración operativa y ahorro de gastos diseñadas para situar la productividad y eficiencia de la entidad en los niveles requeridos por el nuevo entorno competitivo y regulatorio. DESINVERSIONES DE ACTIVOS Y AHORROS DE 120 MILLONES.
Según la entidad, "la mayor parte de estas medidas ya han comenzado a ser implementadas, a la vez que se ha elaborado un detallado plan de desinversiones de activos que ya está en marcha".
La CAM confía en que las medidas de reestructuración operativa y de ahorro de gastos "mejorarán significativamente" los costes de la entidad y, de acuerdo con las proyecciones financieras elaboradas para el periodo 2010-2015 se prevé una mejora paulatina del ratio de eficiencia, que se situará en el año 2015 en el 50%, alcanzándose ahorros anuales recurrentes de más de 120 millones de euros.
Tras el "gran esfuerzo" realizado en los últimos años en provisiones de pérdida esperada futura y el FROB, la CAM señala que la fortaleza de la entidad se sitúa en el 10% en términos de capital principal y el 12% en términos de solvencia".
Según la caja, los mayores niveles de solvencia y eficiencia, junto con la recuperación paulatina del margen financiero, mejorarán la rentabilidad de la entidad, que se situará al final del año 2015 en niveles de ROE superiores al 15%.
La caja considera que este plan "confirma que CAM es viable como entidad independiente, con un elevado potencial de creación de valor dado su significativo tamaño, su fuerte posicionamiento en su mercado y el elevado potencial de mejora de rentabilidad que presenta".
OTROS ASUNTOS
Por otra parte, el consejo de administración CAM ha elevado a la Comisión de Control el informe relativo al cumplimiento de las Líneas Generales del Plan de Actuación de la Entidad para 2011, durante el primer trimestre del año.
En el ámbito del negocio, se han formalizado 80,8 millones de préstamos a través de las Líneas ICO durante los tres primeros meses del año, "cumpliendo ampliamente los objetivos marcados".
En lo que respecta a Canales Alternativos, se ha registrado "la renovación del certificado de calidad emitido por AENOR para el servicio de banca electrónica CAM Directo".
Durante este periodo, desde la Obra Social CAM se han desarrollado "un significativo número de actividades en las áreas de solidaridad, integración, sostenibilidad, difusión cultural, innovación y desarrollo".
Además, desde la Fundación Rose Caja Mediterráneo se han suscrito 41 convenios de colaboración con 26 empresas, mientras que este trimestre se han cedido 6 inmuebles dentro del Plan Techo Amigo, lo que supone un total de 80 viviendas cedidas en todo el ámbito nacional."
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