·#CAM# Miembros del consejo de administracion de CAM restan trascendencia a la posible nacionalización de la caja y destacan que lo importante es su continuidad

Informacion

"Consejeros de CAM defienden el derecho de la entidad a recibir parte de las ayudas como crédito."

La sede central de la entidad.  INFORMACIÓN

  "Los miembros del consejo restan trascendencia a la posible nacionalización de la caja y destacan que lo importante es su continuidad."

D. NAVARRO ALICANTE
"Caja Mediterráneo (CAM) también tiene derecho a recibir parte de las ayudas públicas del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) en forma de crédito, como ha ocurrido con la mayoría del resto de entidades del sector. Eso es lo que piensan destacados miembros del consejo de administración de CAM consultados por este diario después de que ayer trascendiese que el Banco de España quiere inyectar en la entidad los 2.800 millones previstos en forma de capital para poder tomar el control de la misma.
Sin embargo, para los consejeros esta decisión podría entenderse como una "discriminación" y confían en que el supervisor del sistema financiero español cambie de opinión antes de que la decisión se oficialice. "Desde la dirección de la caja se nos sigue transmitiendo mucho optimismo y hay que pelear para poder mantener nuestro proyecto", aseguraba ayer un importante miembro del consejo. "¿Por qué se va a negar a la CAM lo que tienen el resto de entidades?", se preguntaba otro al tiempo que recordaba que el FROB ya había aprobado la concesión de 1.493 millones de euros por esta vía al Banco Base.
En cualquier caso, lo que también tienen claro los consejeros es que habrá que acatar la decisión que tome el Banco de España y que "lo importante es que esos 2.800 millones van a garantizar la continuidad de la caja, lleguen por la vía que lleguen".
Al igual que hiciera el pasado domingo la directora general de la entidad, María Dolores Amorós, en una entrevista a INFORMACIÓN, también los consejeros restaron importancia a la casi segura nacionalización de la entidad recordando que en otros países hay muchas entidades en esta situación que, recuerdan, será temporal. Al respecto, uno de los consultados señalaba que la CAM tampoco tenía mayoría en el accionariado con Banco Base -su participación era del 40% igual que la de Cajastur- por lo que considera que la situación "no cambiará tanto".
En este sentido, los diversos cálculos realizados señalan que si el FROB inyecta los 2.800 millones de euros en forma de capital, su participación en el accionariado se situaría entre el 60% o el 70%, por lo que tendría la potestad para nombrar a la mayoría de consejeros y al equipo directivo.
Desde el consejo de la CAM también recuerdan que, en realidad, la entrada del FROB se producirá en el accionariado del nuevo Banco CAM, al que la caja transferirá todo su negocio y del que pasaría a ser un simple accionista y administrador de la Obra Social.
Por otro lado, todos los consejeros interpelados sostienen que la entidad no conoció el resultado de la inspección que el año pasado le practicó el Banco de España a la caja hasta el mes de diciembre. Fruto de esa inspección, la CAM tuvo que reclasificar más de 5.000 millones en créditos y provisionar 2.000 millones, lo que provocó la ruptura de la alianza con Cajastur. También mostraron su sorpresa porque el PP -que designa a la mayoría de los consejeros de la caja- haya decidido utilizar a la CAM para atacar al Banco de España al preguntar por la supuesta ocultación que hizo el supervisor de los resultados de dicha inspección."

El Banco de España inyectará todas las ayudas a la CAM en forma de capital para controlarla

A FALTA DE UNA CONFIRMACION OFICIAL Y SIN NOTA DE PRENSA POR AMBAS PARTES...

gurusblog.com

 INFORMACION 
D. NAVARRO/ REDACCIÓN ALICANTE

"El supervisor rechaza conceder una parte del dinero a través del FROB 1, que no implica la cesión de acciones."

"El Banco de España quiere que todas las ayudas públicas previstas para Caja Mediterráneo -2.800 millones de euros- se concedan a través de una inyección de capital, lo que supondrá que el Estado tomará irremediablemente el control de la entidad. Es decir, que podría designar a la mayoría de los miembros de su consejo de administración y tendría capacidad para nombrar y destituir directivos.
La caja había solicitado recibir una parte de este dinero por la vía del denominado FROB 1, que equivale a un crédito y no implica la cesión de acciones. Sin embargo, tras muchas discusiones internas, el supervisor habría rechazado esta posibilidad para tener las manos libres a la hora de buscar una posterior salida a la entidad, según afirman fuentes cercanas a la institución presidida por Miguel Ángel Fernández Ordóñez.
En su plan de recapitalización, la CAM había planteado al supervisor que se le respetase la parte proporcional de los 1.493 millones de euros que el Banco Base habría recibido del FROB 1 si el proyecto de fusión con Cajastur no hubiera fracasado. Esto suponía unos mil millones de euros que se hubieran ingresado a cambio de la emisión de participaciones preferentes por las que la caja pagaría un interés mínimo del 7,75% anual, pero que no implicarían ninguna cesión de poder en la entidad. De esta forma, la necesidad de capital público se rebajaría a 1.800 millones, lo que aumentaba las probabilidades de que la CAM mantuviera el control del negocio.
Éste fue uno de los motivos, junto con el ahorro de tiempo y de trámites, por los que la caja alicantina luchó por quedarse con la ficha de Banco Base, ahora ya reconvertido en Banco CAM. Sin embargo, desde un principio el Banco de España no tuvo nada clara esta opción y obligó a la caja a incluir también en su plan de recapitalización la posibilidad de que todas las ayudas, los 2.800 millones de euros, se concretasen mediante una inyección de capital del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria o FROB 2.
Durante estas semanas los gestores de Caja Mediterráneo han tratado de convencer al supervisor para que respaldase su plan y en el seno del propio Banco de España se han producido numerosas discusiones al respecto. En parte, porque el rechazo a conceder el FROB 1 a la CAM podría interpretarse como una discriminación hacia la entidad alicantina frente a las cajas que han recibido cuantiosas ayudas por esta vía, como Bankia, que ha ingresado 4.645 millones, o Catalunya Caixa, que ha cobrado 1.250 millones.
No obstante, finalmente la balanza parece que se ha inclinado del lado del FROB 2. La razón es que el BE quiere tener libertad de movimientos para buscar una posible salida a la CAM en el caso de que la propia entidad no sea capaz de encontrar un socio por sí sola."

 

La CAM se enfrenta al Banco de España por la creación del 'banco malo'

ElConfidencial.com

Modesto Crespo, presidente de la CAM (EFE)

 

"La Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) se ha encontrado un obstáculo inesperado en su plan de salvación: el Banco de España, que se resiste a concederle unos 1.000 millones de FROB 1, es decir, en forma de préstamo y no de capital. La entidad que preside Modesto Crespo considera esta inyección imprescindible para la creación del 'banco malo', única fórmula que le permitiría atraer un comprador. Hasta el punto de que, si no la consigue, dentro de la caja creen que la única salida será echarse en manos del Estado durante bastante tiempo.
El proyecto de Banco Base (CAM, Cajastur, Cantabria y Extremadura) tenía reconocidos 1.447 millones con esta fórmula, de los que algo más de 1.000 corresponderían a CAM, que no fueron entregados ya que la integración no llegó a culminar. Dado que el Real Decreto de recapitalización reconoce el derecho a recibir este dinero a quienes lo hubieran solicitado antes de la aprobación del Decreto, la alicantina pretende ejercerlo. Además, recuerda que esta disposición sí se ha aplicado en los casos de las cajas catalanas, que han podido recibir FROB 1, por lo que podría ser víctima de un agravio comparativo.
El supervisor que gobierna Miguel Ángel Fernández Ordóñez, en cambio, se resiste a conceder el dinero en forma de préstamo dado que se comprometió a ello a cambio de un proyecto de fusión con un plan de negocio que ha fracasado. Es decir, aquella decisión ya no está vigente y no está obligado a entregar ese FROB a los miembros individuales de la fusión frustrada.
Esta actitud se contradice con la consideración de la CAM como entidad solvente por el propio Banco de España a la hora de solicitar dinero al FROB. Como adelantó El Confidencial, el supervisor considera que la caja cumple los requisitos para acogerse al artículo 9 del Real Decreto de creación del fondo de rescate (de 2009), que se refiere a entidades fundamentalmente solventes con problemas puntuales y que no necesitan fusionarse opara recibir dinero de los contribuyentes.
Repetir el esquema de Bankia
Fuentes conocedoras de la situación explican que la CAM -con el asesoramiento de Nomura- pretende desarrollar un esquema similar al de Bankia: crear un 'banco malo' con los activos problemáticos del que cuelgue el 'banco bueno', que será el que se venda a inversores interesados -bancos o fondos de inversión-. Y al igual que la entidad que preside Rodrigo Rato, tiene intención de financiar parcialmente esos activos -básicamente, crédito promotor y ladrillos adjudicados- con las preferentes del FROB 1, que son deuda pero computan para el cálculo del capital principal. También se incluirán otras emisiones y participaciones industriales que aportan dividendos.
Si no recibe esos fondos, la única alternativa será que el FROB entre como accionista principal y venda la CAM en los próximos años. Las fuentes citadas aseguran que hay cinco grupos interesados en la caja, entre bancos y fondos de inversión, pero todos exigen alguna protección para entrar. Descartada la opción del esquema de protección de activos porque requiere la intervención de la entidad, la mejor alternativa es la del 'banco malo', ya desarrollada por Bankia y La Caixa y que posiblemente se replicará en otras cajas con necesidades de capital.
Si finalmente se le otorga este dinero, las necesidades de capital público del FROB 2 se reducirían a menos de 1.800 millones (la CAM ha solicitado un total de 2.800). Además, si al final consigue atraer un comprador gracias al 'banco malo' y éste se hace con más del 20% del capital -como es presumible para tener el control de la entidad-, no tendría que alcanzar un capital principal del 10%, sino sólo del 8%.
"El problema es el mismo de todo el proceso, que las normas han cambiado tantas veces y ha habido tantos planes, que todo es un lío, con FROB 1, FROB 2, etc., sin que esté claro a qué tiene derecho cada uno. Si se hubiera actuado a tiempo y con un único plan, como en el resto de Europa, el problema estaría en vías de solución y no tendríamos estas batallas", opina un experto en el sector."

#CAM#, lacronicavirtual: La CAM no se convertirá en banco hasta dentro de un mes al estar sujeto al plazo de alegaciones

lacronicavirtual

"La CAM tendrá que esperar un mes para convertirse oficialmente en banco, tras haber formalizado su inscripción en el Registro Mercantil, ya que la legislación impone este plazo para posibles alegaciones de las partes implicadas. Una vez inscrito oficialmente el banco, dejarán su puesto 18 de los 20 consejeros de la caja, ya que Modesto Crespo y Ginés Pérez están en el nuevo consejo bancario creado el día 12.

ALFREDO FERNÁNDEZ. Alicante  / 16 de mayo de 2011

 

El consejo del nuevo Banco CAM está compuesto por cinco representantes a la espera de la ayuda solicitada de 2.800 millones del Fondo de Regulación Bancaria, lo que dará acceso a la entrada de los representantes del Banco de España o del grupo financiero que figure en su accionariado.

En total, el nuevo banco contará con unos 15 consejeros, con lo que el actual equipo perdería la mayoría bien por la entrada de representantes del Banco de España o por el grupo inversor que opte por la caja alicantina.

 

El actual consejo de la caja alicantina está compuesto por 20 representantes, cinco por la Generalitat, 5 por entidades locales, 7 por impositores, 2 por las organizaciones laborales y 1 por entidades fundadoras. 

 

En algunos casos, se ha aplicado el artículo 26 del estatuto de cajas para que el presidente sea nombrado sin ser miembro de la asamblea por entender que se trataba de una persona emblemática en el territorio, como ha sido el caso de los ex presidentes Román Bono o Vicente Sala. Tdo esto cambiará radicalmente cuando figure oficialmente como Banco CAM en el Registro Mercantil.

 

El vació de consejeros de la caja en su pase a banco está provocando que haya movimientos de algunos representantes, que ahora sólo tendrán como opción la Obra Social. La entrada del Banco de España en el grupo alicantino obligará también a cambios en los consejos de administración de las empresas participadas.

 

Además, dentro de la estrategia de la dirección de la CAM está la venta de estas sociedades para lograr liquidez, tal como han reconocido los gestores de la caja alicantina, fundalmentalmente del sector inmobiliario.

 

Esta situación de representación en el consejo desaparecerá una vez el Banco Cam esté formalmente aceptado en el Registro Mercantil y el Banco de España asuma la ayuda tras "el placet" de las autoridades de Bruselas.

 

Será, a partir de entonces, cuando se pueda desatascar todo el proceso de regulaciones que afecta a unos 1.200 empleados mayores de 55 años que firmarón ya el ERE en el SIP con Cajastur y las otras dos cajas, con un 80% de las percepciones.

La CAM mantiene paralizado el ERE a expensas de las ayudas y de la autorización del Ministerio de Trabajo mientras otras cajas como Cajastur lo ha ejecutado ya. En ámbitos laborales se entiende que podría incluso aplicarse el proceso de prejubilaciones del 2004. 

 

La CAM formalizó el pasado día 12 ante notario la adquisición del total de las acciones del Banco Base que, a partir de estos momentos, pasa a denominarse Banco CAM, con sede social en Alicante, y con Caja Mediterráneo como único accionista.

CAM concluía así el proceso de compra del Banco Base tras aprobar, el pasado 8 de abril, el contrato para la liquidación ordenada del proceso de integración con Cajastur, Caja Extremadura y Caja Cantabria, que desde entonces ha quedado sin efecto.

La Junta General del Banco ha aprobado el proyecto de segregación y la transmisión de todos los activos, excepto los de la Obra Social, a favor del Banco CAM, en los mismos términos que lo ratificó la Asamblea General de CAM el pasado 30 de marzo.

Proyecto en solitario

 

La directora general de CAM, María Dolores Amorós, aseguró ese mismo día  que este es “un paso más para seguir avanzando en el proyecto de futuro de Caja Mediterráneo” y reafirmó que “CAM es una entidad totalmente viable y cuenta con un elevado potencial dado su importante tamaño, su fuerte posicionamiento en su  mercado y el elevado potencial de  mejora de rentabilidad que presenta”.

Amorós mantiene que “la creación del Banco CAM garantiza el futuro de la Obra Social, que es un símbolo de distinción de nuestra actividad y uno de nuestros mayores orgullos como Entidad”.

Asimismo, la Junta General y el Consejo de Administración del Banco CAM han ratificado  la baja de los consejeros procedentes de las tres cajas ex socias del proyecto y han aprobado el nombramiento de Juan Martínez Abarca y Ruíz-Funes como nuevo consejero y secretario del Banco CAM, en cumplimiento del régimen estatutario. María Dolores Amorós, actual directora, Roberto López, ex director de la CAM, Ginés Pérez y Modesto Crespo, presidente de CAM, son los otros cuadro consejeros, ya que se exige un mínimo de cinco legalmente.  

 

Este es el consejo hasta ahora de la CAM, presidido por Modesto Crespo, en representación de la Generalitat: vicepresidente 1º, Ángel Martínez Martínez (Corporaciones); vicepresidente 2º,  Benito Nemesio Casaban (Entidades Fundadoras); vicepresidente 3º,  Armando Sala Lloret (Generalitat Valenciana); secretario, José Forner Verdú  ( Corporaciones). Figuran igualmente como vocales: Aniceto Benito Núñez (Corporaciones),
Juan Bernal Roldán ( Corporaciones), Pilar Cáceres González  (Impositores), Pere Joan Devesa Martínez    (Generalitat Valenciana), José Enrique Garrigós Ibáñez  (Generalitat Valenciana), Susana Maestre González    (Impositores), Manuel Muelas Yébenes  (Impositores), Jesús Navarro Alberola  (Corporaciones), Juan Pacheco Carrillo  (Impositores), Rosa Ana Perán Bazán (Generalitat Valenciana), Ginés Pérez Ripoll (Impositores), Salvador Piles Besó (Personal), Enrique Puig Mora  (Personal), José Rovira Garcés (Impositores) y Martín Sevilla Jiménez (Impositores)."
 

#CAM# "Banca Cívica, Banco Mare Nostrum y la CAM estudian crear un 'banco malo'"

ElMundo

logo-europa press

Europa Press | Madrid

"Banca Cívica, Banco Mare Nostrum (BMN) y la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) abordan con el Banco de España la posibilidad de separar sus activos problemáticos en un 'banco malo' y así atraer la inversión de capital privado.
Según publica el diario 'Wall Street Journal', las tres entidades "están en conversaciones con los reguladores" de cara a adoptar una estructura de capital similar a la que ha creado Banco Financiero y de Ahorros (BFA), la matriz de Bankia.
Los grupos de cajas de Banca Cívica, BMN y CAM se encuentran entre las entidades que deben incrementar su capital para cumplir con las nuevas exigencias regulatorias y figuran entre las entidades que "afrontan dificultades para atraer inversión privada".
"El Banco de España respaldó con anterioridad la nueva estructura que contiene un 'banco malo' en el caso de BFA, una entidad con activos por valor de 320.000 millones de euros que prepara la salida a bolsa de su filial Bankia, recoge el diario.
El periódico sostiene que la iniciativa de los tres grupos de cajas pone de manifiesto que las autoridades españolas están asumiendo "que han de ofrecer algún tipo de dique" a los inversores privados para que entren en un sector "aún manchado por las penas del sector inmobiliario".

Garantías para la CAM

El escenario sufrió un cambio "cuando Santander y otros grandes bancos rechazaron comprar la CAM", tras el fracaso de su fusión con Cajastur, Caja Cantabria y Caja Extremadura para crear Banco Base.
"Los grandes bancos dejaron claro que no estarían interesados (en la entidad) a no ser que contaran con algún tipo de protección de activos o asistencia del Gobierno", enfatiza el diario, que cita "gente cercana a esas conversaciones".
El artículo de WSJ afirma que las autoridades españolas rechazan asumir los activos dañados de las entidades financieras para no repetir el caso de Irlanda, y que la fórmula del 'banco malo' permitiría incluir en este esquema dichos activos más deteriorados, como los inmobiliarios adjudicados de promotores incapaces de afrontar sus obligaciones de pago.
Dicho 'banco malo' se vería reforzado por las participaciones preferentes del vehículo de capitalización estatal, el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), especifica.
Si los recursos estatales no son devueltos en el periodo establecido, se convertirían en acciones del conjunto de la entidad, no solamente del 'banco malo', lo que minimizaría el riesgo asumido por el Estado, agrega el rotativo. Mientras tanto, los inversores meterían su capital en la porción del 'banco bueno'."

"CAM garantiza la Obra Social tras crear el banco"

LaVerdad

"Caja Mediterráneo consumó ayer la compra de las participaciones en el capital de Banco Base, de modo que se convierte en la titular del 100 por cien del capital, según se recoge en una comunicación a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). La CAM, en su nueva condición de accionista único, ha aprobado la segregación de su negocio financiero a favor de la sociedad. La directora Dolores Amorós afirma que la creación del Banco CAM «garantiza el futuro de la Obra Social»"

Caja Mediterraneo

La CAM ha culminado el trasvase de todos sus activos a Banco CAM

El Economista

"Banco CAM no designa consejero delegado: López Abad y Amorós, candidatos"

"La CAM ha culminado el trasvase de todos sus activos a Banco CAM, pero no ha decidido todavía quién será el consejero delegado de la nueva entidad.
La Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) culminado este jueves la compra de la totalidad de Banco Base a sus exsocias, Cajastur, Caja Extremadura y Caja Cantabria, y su cambio de denominación a Banco CAM. Será esta entidad la que dé entrada al FROB en su capital y, si lo encuentra, a otro socio financiero, mientras que la caja se quedará con la obra social.

Sin consejero delegado

El banco, que a partir de ahora tendrá socio único y sede social en Alicante, celebró una junta general que aprobó el proyecto de segregación y la transmisión de todos los activos de la CAM, excepto los de la obra social, a favor del Banco CAM, en los mismos términos que lo ratificó la asamblea general de la caja el 30 de marzo.
La junta de Banco CAM ratificó el cese de los consejeros de las otras tres cajas y el nombramiento de uno nuevo, Juan Martínez Abarca, que actuará como secretario del banco. Los otros cuatro consejeros son el presidente del banco y de la caja, Modesto Crespo; el exdirector general de la caja Roberto López Abad; la actual directora, María Dolores Amorós, y Ginés Pérez.
Según fuentes de la entidad alicantina, aún no se ha designado al consejero delegado del banco -era el presidente de Cajastur, Manuel Menéndez-, cargo que podría recaer en López Abad, quien volvería a tener el mando del grupo hasta la entrada del Frob, o en Amorós, que fue su mano derecha hasta que lo relevó en la dirección de la caja.

elEconomista

"Viable", aunque busca socio

Al término de la junta general, María Dolores Amorós afirmó mediante un comunicado que este es "un paso más para seguir avanzando en el proyecto de futuro de Caja Mediterráneo" y reiteró que "la CAM es una entidad totalmente viable y cuenta con un elevado potencial dado su importante tamaño, su fuerte posicionamiento en su mercado y el elevado potencial de mejora de rentabilidad que presenta".
No obstante, la entidad continúa buscando un socio que evite la nacionalización, ya que la entrada del FROB en los términos que ha planteado la CAM -una aportación de 2.800 millones- supondría que el Estado tomaría la mayoría. "